前置き
私の新NISA投資戦略は↓の記事をご覧ください
私の基本投資戦略は、バイアンドホールドなので一度も売却したことがありません。
新NISAを最短で埋めることを最優先として、手持ちで余剰金がある場合は追加で米国株インデックス投信を購入しております。
新NISAに関する設定状況と評価額報告
前回の運用資産報告は↓のリンクに掲載してあります。
以前の記事にて、管理人が準富裕層に到達したことを記事にしました。
果たして、今回の投稿時点で私の運用資産は、準富裕層をキープしているでしょうか…
それともアッパーマス層に逆戻りしてしまったでしょうか…
新NISAに関する設定状況と評価額報告
・新成長投資枠：2024年、2025年、2026年 年初に240万円一括購入
※今回のみ年初160万円入金分は差し引いた額で計算しました。
計算式：（最新評価額-年初入金額）-前回の評価額
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 評価額 | 6,215,456円 | 3,430,469円2,999,207円 |
| 前回比 | +527,416円 | +431,262円 |
| 含み益 | +1,495,341.円 | +950,349円 |
| 損益率 | +31.68% | +33.97% |
| 前回比 | +11.07% | +13..04% |
年初は比較的好調で個人資産額も最高値更新しておりました。
イスラエル（米国）とイランとの戦争状態となってしまったので、前回はマイナス報告となりました。
しかし、4月以降は停戦ムードへ一気に傾き、近年稀に見ない大幅プラスとなりました。
・積み立て投資枠：2024年 毎月10万円購入設定 2025年、2026年年初一括（SP500のみ）
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | |
|---|---|---|
| 評価額 | 4,059,740円3,715,154円 | 317,683円 |
| 前回比 | +344,586円 | +24,958円 |
| 含み益 | +730,505円 | +97,676円 |
| 損益率 | +21.94% | +44.40% |
| 前回比 | +10.35% | +11.35% |
オルカンに関しては積み立てを止めておりますが、前回比で大幅プラスとなりました。
旧つみたてNISAの状況報告
※旧つみたてNISAは評価額、含み損益、含み損益率のみの紹介とします。
評価額 2,519,971円
前回比 +212,343円
含み益 +1,323,602円
損益率 +110.64%
前回比 +17.75%
新NISAと比較して損益率が大幅にプラスになっているのは、過去に安値だった頃に口数を多く購入しているので、複利的な効果が大きく出ているものと思われます。
特定口座を含めたSBI証券総合計発表！（2026年4月2日現在）
NISA一括投入分として、評価額から360万円を差し引いております。
計算式：（最新評価額-3,600,000）-前回の評価額
評価額 41,752,548円
前回比 +5,350,769円
含み益 +17,806,134円
損益率 +74.36%
前回比 +22.33%
総資産額に関してはマネフォの画面キャプチャーをエビデンスとします。
企業DC等も含まれているので、退職金なども込みの資産総額となります。
4月は愛車を車検に出しました。
その際に後ろのバンパー部分を当て逃げされたので修理費用も捻出したので、合計で30万円ほどの支出がありました。
それでも、準富裕層は維持しております。
SBI証券のみで1カ月で500万円以上も資産が増えたのは驚きました。
まさに「稲妻の輝く瞬間」に立ち会うことができた1カ月間でした。
特に保有している投信の中には「ニッセイＳＯＸ指数インデックスファンド（米国半導体株）＜購入・換金手数料なし＞」があるのですが、19連騰とほぼ1カ月爆上げな月間となりました。
含み損が-30%程度と苦しい時期を乗り越えて、ダブルバガー達成です。
しかし、ボラティリティが激しいので握力が試される投信となっております。
特に現在は利確したい衝動に駆られている方も多いことでしょう。
管理人は今後暴落することもあるとは思いますが、保有を続けます。
5月7日時点ではセルインメイは訪れておらず…
本記事を書いている時点ではセルインメイは訪れておりません。
大体GW期間やその直後は下落しやすいのですが、2026年5月7日現在では爆上げな月間を継続しております。
明日記事をアップすればよかったのですが、1日で含み益が100万円前後増えそうな予想です。
そろそろ、利確売りが出る時期ではあるので下落があるものと思っております。
重要なので何度も書きます！「航路を守れ！」
JUST KEEP BUYING通称JKBが素人の資産運用では強いことを改めて実感しました。
インデックス投資に関しては、入金金額によって大きく左右されることを実感しました。
総資産が6000万円を超えたあたりから、1日に100万円単位で動くことが珍しくありません。
トランプ関税ショックでは、200万以上の含み益が1日で吹き飛びました…
楽観視はできませんが、変動額に振り回されず、余剰資金ができたら市場に入金していきます。
我々長期米国株インデックス投資家は、市場の上下動に対して何もできることはありません。
大きな波があろうが航路を守り続けます。
まとめ
日々の取り組みとしては、日課の資産推移をエクセルに入力しているだけです。
情報収集は、お気に入りのYoutubeチャンネルを見ているだけに近いです。
経済ニュースをちょこっと見る程度で、仕事や趣味に時間を使っています。
保有金額が大きくなってきたので金額面で大きな変動があったとしても、変動率でみると意外とそうでもないと感じます。
総資産が6000万円を超えたあたりから、本気で今後のことを検討するようになりました。
子供がまだ小学生なので中学を卒業する辺りまでは会社員でいるつもりではいますが、契約形態を変更して在宅メインとするのも良いかなと考えるようになりました。
実は勤務先のオフィスが移転する予定で、自宅から遠くなるので毎日通勤するのがしんどいと感じております。
収入が減ったとしても、資産運用で生きていけそうだと感じております。
資産が大きく増えてくるようになったので、億り人も現実的に見えてきました。
5年前に投資を始めた頃は不可能だと思っておりましたが、6000万円を超えてくると現実味を感じております。
このペースでいけば、3年後には実現できるかなと思っておりますが、現実は甘くはないでしょうね。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました。
元大手メガ損保出身者で信頼できるFPさんです！
ポイ活サイトはハピタスをメインで利用しています。
