前置き
私の新NISA投資戦略は↓の記事をご覧ください
毎月上旬を目標に前月1カ月間の運用報告を投稿しています。
投稿できない月もありますが、ボチボチ取り組んでいます。
以前の記事にて、準富裕層に到達したことを記事にしました。
果たして、12月の現時点で私の運用資産は、準富裕層をキープしているでしょうか…
はたまた、アッパーマス層に戻ってしまっているでしょうか。
包み隠さずに公開していきます。
新NISAに関する設定状況と評価額報告
前回の運用資産報告は↓のリンクに掲載してあります。
抽出期間：2025年11月1日～11月30日
・新成長投資枠：2024年&2025年 年初に240万円一括購入
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 評価額 | 4,297,389円 | 2,312,088円 |
| 前回比 | +67,574円 | -6,292円 |
| 含み益 | +1,137,291円 | +40.97% |
| 損益率 | +35.99% | +41.36% |
| 前回比 | +2.14% | -0.39% |
11月は調整による下落があったので、ハイテク系中心のNASDAQ100は微減となりました。
・積み立て投資枠：2024年 毎月10万円購入設定 2025年年初一括（SP500のみ）
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | |
|---|---|---|
| 評価額 | 2,629,587円 | 292,349円 |
| 前回比 | +41,448円 | +3,548円 |
| 含み益 | +499,624円 | +72,343円 |
| 損益率 | +23.46% | +32.88% |
| 前回比 | +1.94% | +1.61% |
つみたて枠ではどちらもプラスでした。
旧つみたてNISAの状況報告
※旧つみたてNISAは評価額、含み損益、含み損益率のみの紹介とします。
評価額 2,362,451円
前月比 +38,216円
含み益 +1,166,083円
損益率 +97.47
前月比 +0.20%
SBI証券総合計発表！（2025年12月1日現在）
評価額 34,260,673円
前回比 +2,621,056円
含み益 +13,695,741円
損益率 +67.34%
前回比 +11,73%
※上の画像はSBI証券の資産推移のみで、総資産ではありません
含み益金額は微減でしたが、11月も準富裕層維持することができました。
しかし、30日間でお金が17万円減りました。
理由としてはハイテクや半導体調整売りがあったようなので、保有しているレバナスやSOX指数が若干足を引っ張りました。
メインであるS&P500は月間でプラスでしたので、まったく問題ありません。
下落する月があるのは市場としては最も健全といえます。
寧ろ毎日右肩上がりでは、健全とは言えず暴落する可能性もあることから調整売りを交えながら上昇していく相場の方が精神衛生上も安心できます。
個人的に調整売りと感じている理由としては、ゴールドなども同時に売られているからです。
利益確定売りが多かったと感じています。
年間での資産総額はほぼ最高値に近い状態です。
政府閉鎖も終了し、12月はアノマリー的にはクリスマスラリーと言われる上昇があるといわれています。
例外もあるので、100%楽観視することはできませんが、淡い期待は持つようにします。
投資による格差を実感
他の証券口座や企業DCなどの含み益を合算すると2000万円近くなりました。
年間で割ると、500万円ずつ含み益が増えています。
インデックスファンドのみですが、現金比率は10%なのでリスクはやや多めにとっている方です。
給与所得以外に500万円の含み益は本当に大きいです。
これが雪だるま式に資産が増えていくのだと実感しています。
インデックスファンドの場合は、入金金額が大きく左右します。
管理人はリスクを許容して手持ち現金比率を最低限とすることで入金金額の最大化をするようにしています。
もちろん、リスク許容度を理解したうえで下落した際の覚悟もしています。
今年はボラティリティが激しい相場となっています。
トランプ大統領就任後は、関税による発言によりトランプショックを揶揄された時期もありました。
私の保有資産も漏れなくマイナスで含み益が見る見るうちに減っていくことを実感しました。
含み損生活も覚悟していました。
なんとか、含み損は回避した状態で上昇し現在に至ります。
私が予想してもハズレまくりなので、市場平均であるインデックスファンドへの投資が最も優れていると感じています。
この記事の投稿時点でS&P500ホルダーさんほぼ全員が含み益かと思われます。
JUST KEEP BUYING通称JKBが素人の資産運用では強いことを改めて実感しました。
インデックス投資に関しては、入金金額によって大きく左右されることを実感しました。
1日に100万円単位で動くことが珍しくありません。
トランプ関税ショックでは、200万以上の含み益が1日で吹き飛びました…
楽観視はできませんが、変動額に振り回されず、余剰資金ができたら市場に入金していきます。
12月もただ見守る事しかできませんが、大きな波があろうが航路を守り続けます。
まとめ
日々の取り組みとしては、日課の資産推移をエクセルに入力しているだけです。
情報収集は、お気に入りのYoutubeチャンネルを見ているだけに近いです。
経済ニュースをちょこっと見る程度で、仕事や趣味に時間を使っています。
保有金額が大きくなってきたので金額面で大きな変動があったとしても、変動率でみると意外とそうでもないと感じます。
トランプ関税ショックと騒がれていた時に、SNSや掲示板では数十年回復は厳しいだろうという書き込みも目立ちました。
しかし、そのたびに市場は回復し指数では最高値を更新しています。
時には荒波を乗り越え、下落に怯えながらもホールドすることが重要であると何度も確信していくうちに握力が強くなっていきました。
冷静に腹落ちした投資方針に則り行動していくことが最適と考えています。
私の投資歴は5年目ですが、保有していたレバレッジNASDAQ100は一番ひどい時で60%以上の含み損を抱えていた時期もありました。
現在ではレバナスは稼ぎ頭で2倍以上の評価額となりました。
下落のリスクにおびえながらも利益を得ることが投資の世界です。（リスクプレミアム）
皆さんも落ち着いて資産運用を継続していきましょう。
今回も最後までお読みいただきありがとうございました。
元大手メガ損保出身者で信頼できるFPさんです！
ポイ活サイトはハピタスをメインで利用しています。
